В настоящее время в России, как и во всем мире, продолжается процесс цифровизации и внедрения новых средств связи и удаленной коммуникации.
Помимо очевидных благ, данный процесс неизбежно сопровождается рисками, связанными с использованием преступниками современных технологий.
Уровень киберпреступности на территории страны, не смотря на принимаемые правоохранительными органами меры, остается на достаточно высоком уровне.
Так, в 2022 году на территории страны зарегистрировано более 522 тыс. преступлений в сфере криминального использования информационно-телекоммуникационных технологий. Практически половину данных преступлений составляют мошенничества с использованием средств мобильной связи или сети «Интернет».
В большинстве случаев владельцы счетов, которые были использованы в мошеннических схемах, отрицают причастность к совершению преступлений и в ходе расследования уголовных дел дают показания об утере банковских карт или об их оформлении и передаче третьим лицам за вознаграждение.
Доказать осведомленность таких граждан (дропперов) о совершении мошенничества и их умышленном участии в обналичивании похищенных денежных средств не всегда возможно, в связи с чем их действия остаются безнаказанными.
Данным обстоятельством зачастую пользуются организаторы хищений, которые привлекая граждан под предлогом быстрого заработка выкупают у них сведения об оформленных банковских картах и счетах и используют указанные сведения в противоправных целях, при этом в большинстве случаев граждане какими-либо сведениями о лицах выкупивших у них сведения о картах и счетах не обладают.
В связи с этим работа правоохранительных органов по раскрытию преступлений в анализируемой сфере не всегда дает положительный результат. Зачастую предварительное следствие приостанавливается, а потерпевшие фактически лишаются возможности возмещения причиненного ущерба.
Однако, в настоящее время сформировалась судебная практика по взысканию на основании исков граждан неосновательного обогащения с непосредственных владельцев счетов, на которые потерпевшие перечислили денежные средства.
В соответствии со ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество.
Правила, предусмотренные главой 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, применяются независимо от того, являлось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
При этом в соответствии с ч. 1 ст. 56 Гражданско-процессуального кодекса Российской Федерации, обязанность доказать наличие обстоятельств, в силу которых неосновательное обогащение не подлежит возврату, либо то, что денежные средства или иное имущество получены обоснованно и неосновательным обогащением не являются, возлагается на ответчика.
В ходе рассмотрения заявленных при указанных обстоятельствах исков ответчики – номинальные владельцы счетов доказательств наличия законных оснований для приобретения денежных средств предоставить не могут, в связи с чем суды выносят решения в пользу потерпевших.
Заявленные ими доводы о передаче данных о счете третьим лицам не рассматриваются как достаточные основания для отказа в удовлетворении иска, поскольку в этих случаях фактически подтверждается нарушение условий банковского обслуживания.
Так, Шестым кассационным судом общей юрисдикции неоднократно отменялись решения нижестоящих судов об отказе в удовлетворении исков граждан о взыскании неосновательного обогащения с ответчиков, утверждавших, что они не могли пользоваться поступившими денежными средствами, так как передали данные о своих счетах третьим лицам.
Таким образом в настоящее время сложившаяся судебная практика позволяет потерпевшим от преступлений в сфере информационно-телекоммуникационных технологий даже при не установлении подлежащего привлечению к уголовной ответственности лица эффективно защищать свои права и возмещать причиненный ущерб путем подачи соответствующего искового заявления в суд.
помощник прокурора района
юрист 3 класса Тишенин В.Ю.